松井証券のiDeCoへ乗り換える手順

2026年10月18日公開・公式サイトと資料の記載は2026年10月17日に確認

すでにiDeCoに加入している人が、いまの金融機関（運営管理機関）から松井証券のiDeCoへ乗り換える（運営管理機関を変更する。移管とも呼ばれます）ときは、移す先の松井証券に申し込みます。松井証券のウェブサイトで申し込み、郵送で届く書類に記入して返送する手続きで、いま加入している金融機関で別に手続きをする必要はありません（松井証券のよくある質問）。

手続きが終わるまでの期間は、松井証券の案内に「手続完了まで1～2か月程度かかります。」とあり、国民年金基金連合会の案内では書類提出後2～3ヵ月程度です。手続きの途中で、いまの金融機関で運用している資産はいったん現金になり、現金でいる間は運用されません。掛金の引き落としは、手続きの間も止まりません。

手数料は、いまの金融機関から出るときの手数料がかかることがあり、額はいまの金融機関で決まります（0円の金融機関もあれば、11,000円の金融機関もあります）。松井証券で受け入れるときの手数料は0円で、国民年金基金連合会の加入時の手数料2,829円もかかりません。

乗り換えの手順

松井証券のよくある質問「他の金融機関から松井証券のiDeCoに変更する方法を教えてください。」と、松井証券「他の金融機関からの移換方法」のページによると、手順は次のとおりです。

1. ウェブで申し込む：松井証券の総合口座がある人はお客様サイトにログインしてから、総合口座がない人はiDeCoの申込・資料請求のページから、必要事項を入力します（入力画面はSTEP1～STEP5）。STEP1の質問1では「既にiDeCoを利用しており、現在の金融機関から松井証券に取扱いを変更する」を選び、STEP3では、これから払う掛金の配分と、他社から移す資産の配分を指定します。
2. 書類を返送する：ウェブでの手続きが終わると、松井証券から申込書と加入者等運営管理機関変更届などが届きます。記入例を見ながら記入し、同封の返信用封筒で返送します。このとき、「移換時配分指定書」もあわせて出します。出さなかった場合は「配分指定なし」での加入となり、資産は「未指図資産（現金）のまま運用されません」。書類に不備があると、手続きはさらに長くかかります。
3. 審査を待つ：松井証券が申込書を受け入れたあと、国民年金基金連合会の審査などが終わると、iDeCo加入のお知らせが届きます。同じよくある質問には「国民年金基金連合会での審査が完了するまで約1～2か月かかります。」とあります。
4. 手続きの完了：審査のあと、JIS&T社（日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社）から、移換完了通知書や口座開設のお知らせ、お取引報告書などが封書で届きます。届いた書類をもとに、iDeCoの管理サイトの初回設定をします。

いま加入している金融機関での手続きについては、松井証券のよくある質問「他の金融機関から松井証券のiDeCoに変更する場合、今まで運用してきた資産はどうなりますか。」の回答に「なお、他社から当社への資産の移動（移換）については、当社でiDeCoを申し込む際に併せて手続きを行うため現在加入している金融機関での手続きは不要です。」とあります。

運営管理機関の変更は、e-iDeCo（国民年金基金連合会のオンライン手続き）でできる手続き（掛金額の変更、住所・氏名の変更、被保険者種別の変更、引落口座の変更、資格喪失届）には入っていません（国民年金基金連合会「e-iDeCoサービス サービス利用の手引き」）。

必要な書類

松井証券から届く主な書類は次のとおりです。出す書類は、加入資格（職業など）によって違います（松井証券「他の金融機関からの移換方法」・よくある質問）。

• 申込書（ウェブでの手続きが終わったあとに届きます）
• 加入者等運営管理機関変更届（国民年金基金連合会の様式K-004号。変更前と変更後の運営管理機関を書く欄があります）
• 移換配分指定書（他社から移す資産の配分の指定。ページの注意書きでは「移換時配分指定書」）

国民年金基金連合会のよくある質問も、運営管理機関の変更は、変更先となる新しい運営管理機関から加入者等運営管理機関変更届（K-004）を取り寄せ、必要事項を記入して返送するよう案内しています。

かかる期間と、その間の資産・掛金

手続きの途中で、いまの金融機関で運用している資産はいったん現金になります。国民年金基金連合会のよくある質問の、運営管理機関の変更についての回答には「ただし、運営管理機関の変更に伴い、運用している商品を現金化するなど、資産・記録の移換処理の完了までに、書類提出後2～3ヵ月程度の期間を要しますので、ご留意ください。」とあり、加入者等運営管理機関変更届（様式K-004号）には「運営管理機関の変更は、年金資産を一度現金化する必要があるため、運用商品の現金化に伴うコスト等がかかり、商品によっては元本割れの可能性もあります。」と書かれています。

松井証券のよくある質問「他の金融機関から松井証券のiDeCoに変更する方法を教えてください。」の回答にも「金融機関によって取扱商品が異なるため、今まで運用してきた積立金は一度現金化し、当社の取扱商品の中から改めて選択のうえ運用を行います。」とあります。現金になっている間は、相場が上がってもその分は増えず、下がってもその分は減りません。

掛金を払っている人は、松井証券にも加入者（掛金を払う人）として申し込みます。掛金の引き落としは手続きの間も止まらず、何月に引き落とされる掛金から移す先で運用されるかは、移す先が書類を受け付けた時期で変わります。たとえばSBI証券のよくある質問は、同社が毎月1～5日に書類を受け付けたときは翌月26日、6日～月末のときは翌々月26日に引き落とされる掛金から、同社で運用すると説明しています。松井証券で何月の分からになるかは、申し込むときに松井証券に確かめてください。

手数料

2026年12月の掛金の上限の引き上げとの順番

2026年12月分（2027年1月引き落とし分）から、iDeCoの掛金の上限が上がります。上限に合わせて掛金を上げるには、そのとき加入している金融機関（運営管理機関）に、掛金額を変える手続きを出します。2026年12月分の掛金から上げる方法は、事前受付（運営管理機関から専用の届出書を取り寄せて出す）か、e-iDeCo（オンラインの手続き）で2026年12月1日から12月24日までに手続きするかです（国民年金基金連合会「iDeCoの拠出限度額の引き上げにあわせてiDeCo掛金額変更をご希望の方へ、お手続きのご案内」）。上限の額は働き方などで違い、iDeCo節税シミュレーターで確かめられます。

松井証券の事前受付は、書類が「10/30（金）必着」です。e-iDeCoについては「2026/12/1（火）〜12/24（木）までにお手続きいただくと、2026年12月分の掛金（2027/1/26（火）引落分）から適用される予定です。」と案内しています（松井証券のよくある質問「2026年12月のiDeCoの制度改正では何が変わりますか。」）。事前受付の締切は金融機関ごとに違うため、乗り換える前のいまの金融機関の締切は、いまの金融機関の案内で確かめてください。専業主婦・主夫など国民年金の第3号被保険者は、上限が月23,000円のまま変わりません（同）。

e-iDeCoを使えるかどうかは、金融機関によって違います。国民年金基金連合会は同じ手続きのご案内で、ほかの手続きとの兼ね合いなどで12月分の掛金額の変更に間に合わない場合は、2027年1月分以降の反映になると案内しています。

掛金額の変更は、ふつうは1年に1回までです。ただし、2026年12月1日から2027年11月30日まで（運営管理機関での受付日が基準）に、施行前の上限より多い額へ初めて増やす変更は、この回数に数えません（国民年金基金連合会「iDeCoの拠出限度額の引き上げ（2026年12月施行）による加入者掛金額変更（増額）の特例のご案内」）。この特例の対象になる届出は、事前受付専用の加入者掛金額変更届、加入者掛金額変更届（K-009A号・K-009D号）、加入者登録情報変更届（K-032A号）、e-iDeCoでの掛金額の変更で、手続きのしかたは加入している運営管理機関に相談するよう案内されています（同）。

乗り換えの手続き中に掛金を上げる手続きを出したときの扱いや、乗り換えと掛金の引き上げのどちらを先にすればよいかは、松井証券の移換方法のページ・よくある質問と、国民年金基金連合会のよくある質問・上の2つの案内には書かれていません。いまの金融機関と松井証券の両方に確かめてから手続きしてください。

松井証券の公式サイトにある記載

移す先を決めるときに見る、松井証券の公式サイトの記載です（2026年10月17日時点）。

• 運営管理手数料：「松井証券では、皆さまの運用を応援するため、運営管理手数料はどなたでも無料です。」（「手数料」のページ）。手数料の表の注記では、運営管理機関を変更して松井証券に移ってきた人も対象とされています。
• 商品：「低コスト商品40種類、業界最多水準の幅広いラインナップ」（「取扱商品一覧」のページ。同じページの注記に「法令上の商品数はターゲットシリーズを1商品とするため31商品です。」「2022/8/10時点、松井証券調べ。」）。
• ポイント：iDeCoで持つ投資信託が「最大1％貯まる投信残高ポイントサービスの対象」とされています（「松井証券の特徴」のページ）。ポイントの対象にするには、投資信託お客様サイトでiDeCo口座の情報を登録する必要があります。還元率は商品ごとに違い、同じページに商品ごとの還元率の一覧（2025年2月5日時点）があります。
• 移したあとの運用の手続き：掛金の配分の変更とスイッチング（商品の入れ替え）は「JIS&T社のWEBサイト上でのみ行うことができます。」（「iDeCo口座開設後のお手続き」のページ）。
• 問い合わせ：iDeCoの電話窓口は0120-957-372で、「受付時間 / 平日 08:30〜17:00」です（松井証券のiDeCoのページ）。土曜・日曜・祝日と年末年始は休業です（松井証券が国民年金基金連合会に出している資料）。

自分の数字で計算する

シミュレーターに入れる移す先の商品の信託報酬は、松井証券が国民年金基金連合会に出している資料（iDeCo公式サイト「運営管理機関一覧」・最終更新日 令和7年9月1日）の運用商品の一覧に載っています。

• iDeCo節税シミュレーター：2027年1月引落分からの上限で、1年の節税額を計算する
• マネックス証券のiDeCoへ乗り換える手順：同じ形でまとめた、マネックス証券の場合

よくある質問

前提と免責

• この記事は、2026年10月17日時点の松井証券・国民年金基金連合会などの公式サイトと資料の記載をまとめたものです。手続き・手数料・締切は変わることがあるため、申し込む前に松井証券といまの金融機関の案内で確かめてください。
• 手数料は税込の額です。
• いまの金融機関から出るときの手数料と、手続きの間の扱いは、いまの金融機関によって違います。例に挙げた金融機関の額は、各金融機関が国民年金基金連合会に出している資料の額です。
• 手続きの途中で資産が現金になっている間は運用されないため、その間の値動きの分は増えも減りもしません。乗り換えで元が取れるまでの年数は、iDeCo 乗り換えシミュレーターで計算できます。
• この記事は、特定の金融機関や商品を推奨するものではありません。

出典

いずれも2026年10月17日に確認しました。

• 松井証券「他の金融機関からの移換方法」
• 松井証券 よくあるご質問「他の金融機関から松井証券のiDeCoに変更する方法を教えてください。」
• 松井証券 よくあるご質問「他の金融機関から松井証券のiDeCoに変更する場合、今まで運用してきた資産はどうなりますか。」
• 松井証券 iDeCo「手数料」
• 松井証券「【iDeCo】国民年金基金連合会の手数料改定について(2027年1月～)」（2026年6月30日）
• 松井証券 よくあるご質問「2026年12月のiDeCoの制度改正では何が変わりますか。」
• 松井証券 iDeCo「取扱商品一覧」
• 松井証券 iDeCo「松井証券の特徴」
• 松井証券 iDeCo「iDeCo口座開設後のお手続き」
• 松井証券「iDeCo(イデコ)：個人型確定拠出年金」
• iDeCo公式サイト「運営管理機関一覧」の松井証券の資料（最終更新日 令和7年9月1日）
• iDeCo公式サイト「よくあるご質問」（国民年金基金連合会）
• 国民年金基金連合会「加入者等運営管理機関変更届」の見本（様式第K-004号）
• 国民年金基金連合会「個人型年金規約」
• 国民年金基金連合会「iDeCo加入者に係る手数料を見直します」
• 国民年金基金連合会「e-iDeCoサービス サービス利用の手引き」（V3.2・2026年10月15日）
• 国民年金基金連合会「iDeCoの拠出限度額の引き上げにあわせてiDeCo掛金額変更をご希望の方へ、お手続きのご案内」（2026年8月）
• 国民年金基金連合会「iDeCoの拠出限度額の引き上げ（2026年12月施行）による加入者掛金額変更（増額）の特例のご案内」（2026年8月）
• iDeCo公式サイト「運営管理機関一覧」の大垣共立銀行の資料（最終更新日 令和8年8月26日）
• iDeCo公式サイト「運営管理機関一覧」の西日本シティ銀行の資料（最終更新日 令和7年10月1日）
• SBI証券 よくあるご質問「【iDeCo】他の金融機関からiDeCoの変更手続きを行いましたが、スケジュールを教えてください。」